Aktualni trendovi i izazovi bankarskog sektora u prevenciji pranja novca i financiranja terorizma

master's thesis

• Title (english): Trends and Challenges of the Banking Sector in the Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism
• Author: Mirta Klaić
• Mentor: Sonja Cindori (mentor)
• Committee member: Sonja Cindori (predsjednik povjerenstva)
• Committee member: Nikola Mijatović (član povjerenstva)
• Committee member: Nevia Čičin-Šain (član povjerenstva)
• Granter: University of Zagreb; Faculty of Law; (Financial Law and Financial Science); Zagreb
• Defense date and country: 2016-09-28, Croatia
• Scientific / art field, discipline and subdiscipline: SOCIAL SCIENCES; Law; Financial Law

Abstract

Pranje novca i financiranje terorizma postaju sve veći problem današnjice. Ovaj rad u prvome dijelu definira ključne pojmove za razumijevanje cijeloga sustava i koja je uloga različitih tijela u njemu. Sumnjiva transakcija upućuje na mogućnost pranja novca ili financiranja terorizma, stoga ju tijela prevencije prijavljuju Uredu za sprječavanje pranja novca. Tijela kaznenog progona i sudovi preuzimaju slučaj ukoliko se sumnje pokažu opravdane. Iako bankarski sektor i banke kao tijela prevencije pranja novca nose posebno veliku odgovornost u borbi protiv prljavog novca, malo toga bi mogle bez suradnje s ostalim nadležnim tijelima, kako onima u Republici Hrvatskoj, tako i s međunarodnim skupinama koje nadgledaju i savjetuju pojedine države. U drugome dijelu prikazani su trendovi u području sprječavanja novca i financiranja terorizma i koliki izazov oni predstavljaju bankarskom sektoru. Od alokacije resursa u Republici Hrvatskoj, preko tzv. Islamske države koja predstavlja opću prijetnju svemu – pa i svjetskom financijskom sustavu, dolazi se do specifičnijih prijetnji sustavu sprječavanja pranja novca. De-risking (eng.) noviji je pojam koji će u budućnosti biti više istražen, dok je ideja financijske inkluzije duže prisutna, no nailazi na mnoge zapreke. Dotiče se i virtualnih valuta kao plaćanju budućnosti, o kojima će neupitno biti još mnogo govora.

• Keywords: sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma; banke; bankarski sektor; alokacija resursa; de-risking; financijska inkluzija; virtualan novac
• Language: croatian
• URN:NBN: urn:nbn:hr:199:081400
• Study programme: Title: Law; Study programme type: university; Study level: integrated undergraduate and graduate; Academic / professional title: magistar/magistra prava (magistar/magistra prava)
• Type of resource: Text
• File origin: Born digital
• Access conditions: Closed access
• Created on: 2017-05-04 08:39:03