Aktualni trendovi i izazovi bankarskog sektora u prevenciji pranja novca i financiranja terorizma

diplomski rad

• Naslov (engleski): Trends and Challenges of the Banking Sector in the Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism
• Autor: Mirta Klaić
• Mentor: Sonja Cindori (mentor)
• Član povjerenstva: Sonja Cindori (predsjednik povjerenstva)
• Član povjerenstva: Nikola Mijatović (član povjerenstva)
• Član povjerenstva: Nevia Čičin-Šain (član povjerenstva)
• Ustanova koja je dodijelila akademski / stručni stupanj: Sveučilište u Zagrebu; Pravni fakultet; (Financijsko pravo i financijska znanost); Zagreb
• Datum i država obrane: 2016-09-28, Hrvatska
• Znanstveno / umjetničko područje, polje i grana: DRUŠTVENE ZNANOSTI; Pravo; Financijsko pravo

Sažetak

Pranje novca i financiranje terorizma postaju sve veći problem današnjice. Ovaj rad u prvome dijelu definira ključne pojmove za razumijevanje cijeloga sustava i koja je uloga različitih tijela u njemu. Sumnjiva transakcija upućuje na mogućnost pranja novca ili financiranja terorizma, stoga ju tijela prevencije prijavljuju Uredu za sprječavanje pranja novca. Tijela kaznenog progona i sudovi preuzimaju slučaj ukoliko se sumnje pokažu opravdane. Iako bankarski sektor i banke kao tijela prevencije pranja novca nose posebno veliku odgovornost u borbi protiv prljavog novca, malo toga bi mogle bez suradnje s ostalim nadležnim tijelima, kako onima u Republici Hrvatskoj, tako i s međunarodnim skupinama koje nadgledaju i savjetuju pojedine države. U drugome dijelu prikazani su trendovi u području sprječavanja novca i financiranja terorizma i koliki izazov oni predstavljaju bankarskom sektoru. Od alokacije resursa u Republici Hrvatskoj, preko tzv. Islamske države koja predstavlja opću prijetnju svemu – pa i svjetskom financijskom sustavu, dolazi se do specifičnijih prijetnji sustavu sprječavanja pranja novca. De-risking (eng.) noviji je pojam koji će u budućnosti biti više istražen, dok je ideja financijske inkluzije duže prisutna, no nailazi na mnoge zapreke. Dotiče se i virtualnih valuta kao plaćanju budućnosti, o kojima će neupitno biti još mnogo govora.

• Ključne riječi: sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma; banke; bankarski sektor; alokacija resursa; de-risking; financijska inkluzija; virtualan novac
• Jezik: hrvatski
• URN:NBN: urn:nbn:hr:199:081400
• Studijski program: Naziv: Pravo; Vrsta studija: sveučilišni; Stupanj studija: integrirani preddiplomski i diplomski; Akademski / stručni naziv: magistar/magistra prava (mag. iur.)
• Vrsta resursa: Tekst
• Način izrade datoteke: Izvorno digitalna
• Prava pristupa: Zatvoreni pristup
• Datum i vrijeme pohrane: 2017-05-04 08:39:03